男子集资诈骗千万逃往国外，前妻用比特币洗钱被判两年有期徒刑

南方都市报记者刘曼发布了一位北京男子开通数字货币交易平台发行虚拟货币的消息。 通过虚假宣传，诱骗客户在平台充值交易，延迟甚至拒绝投资者提现。 这笔钱被转换成比特币密钥，供他在海外兑换。 他的前妻因洗钱罪被判处两年徒刑。 3月19日，最高人民检察院、中国人民银行发布了上述惩治洗钱犯罪典型案例。

男子出国后，前妻用比特币洗钱

典型案例显示，2015年8月至2018年10月，陈某博在义某注册成立金融信息服务公司。 未经国家有关部门批准，他以公司名义向社会公开推介固定收益类理财产品，并自行决定加价。 资金主要用于支付本息和个人挥霍，后来拒付； 设立数字货币交易平台发行虚拟货币，利用虚假宣传诱骗客户在平台充值交易，伪造平台交易数据，限制大额提现。 为了掩盖资金缺口，延迟甚至拒绝投资者提取现金。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产和掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。

2018年10月底至11月底利用比特币洗钱犯罪过程的研究，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元到陈某博的个人银行账户为陈某博的个人银行账户。 Waves 在国外使用。

此外，根据陈某志的指使，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博，供他在海外兑换。 陈某博目前尚未出庭。

利用比特币转移骗取资金构成洗钱罪

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中，发现陈某志洗钱犯罪线索。 上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查要求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。 人民银行上海总部指导商业银行等反洗钱机构开展可疑交易调查，通过资金链穿透、疑点分析研判，将相关证据移交公安机关。

上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认，逃往国外 在不影响陈某志洗钱罪认定的情况下，陈某志于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。2019年12月23日，人民检察院对陈某志提起公诉。上海市浦东新区法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二十万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

办案过程中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。 中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织-金融行动特别工作组利用比特币洗钱犯罪过程的研究，并向国际社会介绍中国经验。

利用虚拟货币跨境兑换成新的犯罪手段

最高人民检察院在说明案件典型意义时表示，利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得、赃款转换为境外法定货币或财产，是一种新的洗钱犯罪手段，数额巨大。洗钱是根据为兑换虚拟货币而实际支付的资金数额计算的。 虽然我国监管部门明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币监管政策的差异，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交易所变现. 虚拟货币的自由兑换已成为跨境洗钱的新手段。

最高人民检察院表示，在追诉犯罪过程中，可能存在上游犯罪与洗钱犯罪侦查、起诉、审判活动不同步，或者上游犯罪嫌疑人潜逃、死亡、未到刑事责任年龄。 追究刑事责任或者依法不追究刑事责任的。 洗钱犯罪虽然属于下游犯罪，但仍是独立的犯罪。 考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，当存在上述情形时，可以将上游犯罪作为洗钱犯罪的案件事实，根据相关证据认定上游犯罪。未经刑事判决确认，不影响洗钱罪的认定。