揭秘数字货币传销：一旦达到退款高峰，网络将被关闭并逃跑

近年来，比特币的火爆让越来越多的人意识到数字货币这个新事物。然而，一些别有用心的人利用这一新概念，炮制了一个又一个的骗局。近日，央行货币金银局官网发布《关于以中国人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。

央行强调：“我行没有发行法定数字货币，也没有授权任何机构和企业发行法定数字货币，也没有推广团队。目前市场上所谓的“数字货币”是不合法的。 “数字货币”和所谓推动央行发行数字货币可能涉及传销、诈骗等，请广大公众提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。”

26种数字货币涉嫌非法传销

无独有偶，江苏省互联网金融协会近日结合互联网传销的最新特点和模式，更新了2016年发布的《互联网传销识别指南》。与去年相比，本次《互联网传销识别指南》（2017年版）主要增加了两大部分：数字货币传销和微信传销。在数字货币传销部分，《鉴定指南》指出，对数字货币的了解需要一定的门槛，而大多数投资者并不了解数字货币。传销相结合，形成“金字塔型数字货币”。

本指南列举了26种所谓的数字货币，它们都是打着数字货币幌子的非法传销或涉嫌伪装成数字货币。它们是：宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、一币、Petro币、华强币、CB AIIB Hong Kong Group、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、皖西理财、万福币、五行币、易币、华夏币等

传销货币如何欺骗人们

据业内人士介绍，传销的基本套路是，传销数字货币的“交易市场”基本由特定机构控制。前期，为了吸引投资者投资，可能会炒作币价。一旦时机成熟，就会浓缩。抛售，价格暴跌，投资者最终赔钱。更可恶的是，在退款高峰期，平台直接关闭，主办方失去联系，然后再去其他地方打包新概念，继续按照类似的欺骗手段进行诈骗。

与其他传销相比，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实体产品——数字货币，而且是高级包装；第二，参与者可以获得头部奖励，奖品是数字货币本身；随着参与骗局的人数增加，数字货币将升值。在数字货币升值期间，参与者可以获得的数字货币数量也会增加，包括底层参与者在内的参与者也将获利。经常遭受巨大损失。

交会员费号称躺着也能赚钱

据了解，“金字塔型数字货币”推广的收益模式一般分为“静态奖励”和“动态奖励”，两者都是为了满足部分人“赚快钱”的梦想。“静态红利”是指购买数字货币所产生的收入。要获得“静态奖”，投资者必须支付入场费。

2016年，湖南常德警方在美国未来城市破获了“万福币”的大型网络传销。“万福币”的“静态奖”是，“只要交1万元，就可以注册成为会员。不发展会员，就等万福币涨价， “你可以躺下来拿钱，你可以赚到3倍的年回报率。或者说，如果发展得好，可能会达到5到10倍。”

今年，中国货币骗局被媒体曝光。据介绍，华币的“静态收益”模式是注册成为“华币”会员即可购买华币，门槛为每笔订单500美元（汇率固定为6. 9,500 美元或 3450 元人民币）。每笔订单500美元的一部分将被扣除作为推广费，剩余的2%将每天释放用于购买将升值的“中国货币”，最终保证三年6倍的回报。

奖励参与者“拉人缴费”

为了吸引更多的会员加入，“传销数字货币”往往采用传销的方式进行疯狂推广，委婉地称之为“动态奖励”，本质上是“拉人头”。

以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖励”为“根据会员开发人员数量，分为1-5星、1-5金、 1-5颗钻石，对应不同的红利回报，如果发展下线投资虚拟货币被骗罪名是什么，就可以拿到提成，可以逐层提成，最低的一星会员可以获得下线会员所支付资金的10%提成。 “你发展了一定数量的会员，你也可以晋升。更多的佣金；5钻会员可以获得高达80%的下线会员支付的资金。”

当然，无论是“静态奖励”还是“动态奖励”，投资者的真金白银投资只是换取了无法在账户中变现的虚拟数字。即使骗子有时会出现金，他们也会用后来投资者的钱来填补漏洞，就像“庞氏骗局”一样。

价格由“金字塔型数字货币”“交易市场”幕后的经销商操纵，完全由主办方和平台控制。前期，为了吸引投资者的加入，价格经常被抬高。开市后，平台和主办方将重点放在售卖和套现上，价格一落千丈。除了主办方和极少数提前退出的投资者外，其他投资者都将赔钱。

据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元/枚。开盘只用了一个小时，价格就跌到了10元，接下来几天又跌到了2元。人们接手，然后它跌到只剩下5美分了。

“金字塔数字货币”的交易价格和涨跌，完全可以由主办方自行设定和修改。据介绍，“万福币”所谓的国际市场其实是一个神话，都是主办方操纵的。一个常见的情况是，当“传销数字货币”达到退款高峰时，主办方会直接失联逃跑。风平浪静后，我就出来包装一个新概念，继续这样骗。

为虎皮包装项目拉旗

业内人士指出，传销币能被很多人忽悠的一个重要原因是，他们经常像老虎皮一样拉大旗，伪造官方人物和权威机构的背书，把项目包装得非常高大上。

“中华币”介绍材料称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴通寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币“易币”，拥有被认定为传销，其宣传材料称其分销平台“中国网超”受商务部等5部委委托。该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。.

即使调查了一些传销项目，它们也会休眠一段时间，继续在不同的外壳中工作。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数据交易”的组织，2013年被国家工商总局和公安部指定为年度十大传销之一主办方宋米秋（化名张健）出狱后，携《五行币》卷土重来。

安全提示

五招辨别数字货币是否为传销货币

值得注意的是，比特币等真正的虚拟数字货币与专门骗人的传销货币有很大区别，投资者必须谨慎区分。《互联网传销鉴别指南》（2017年版）指出，投资者可以从五个方面判断数字货币是否为虚拟货币。

(1）发行方式。虚拟货币不是由特定的货币机构发行。它是根据特定的算法通过大量计算生成的。是一种去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是对交易信息进行算法封装和加密，而传销币主要是由某个机构发行，通过拉人头来获利。

(2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的分散交易投资虚拟货币被骗罪名是什么，规模形成后，由第三方建立交易所完成交易。传销币由某机构发行，建立在自己的平台上交易。

（3）实现方法。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总限额的参数和方法在开源代码中都有展示。传销币的开源是为了完全复制别人的开源代码，并且没有使用开源代码来构建程序，所以它的本质可以像Q币一样被网站控制。

（4）是否给出源码链接。一般去中心化数字货币会在官网显眼位置给出源码链接，这是为了公开透明地展示货币体系的运行机制。和金字塔卖币主要推广的是充值购买交易流程，对其运行机制没有提及，甚至网站也没有源代码的链接地址。

（5）官网是否以https开头。一般去中心化数字货币的官网和交易网站地址都是以https开头的。目的是这样的URL可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但是相关网站，包括传销币官网、交易网站等，均不以https开头。